ロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」預かり資産4000億円を突破

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ロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」を提供するウェルスナビ株式会社は4月1日、預かり資産が4000億円を突破したと発表した。2016年7月の正式リリースから約4年8カ月となる2021年3月31日時点での達成。今年に入り、約10日ごとに預かり資産を100億円ずつ上積みしていた。今後は、預かり資産の開示は500億円単位とする。
ロボアドバイザーサービスの中でトップを独走するウェルスナビ。特徴は、世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーの力で自動化している点。ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、6~7つのETF(上場投資信託)を通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資する。資産配分の決定から発注、積立、リバランス、税金最適化まですべて自動で行う。
ユーザーは20~50代の働く世代が中心。スマホやパソコンから5つの質問に答えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、 いつでも資産の状況を確認できる。 忙しく働く世代でも、 すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行えるよう配慮した。これを実現するのが、資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」、 少額でも最適なポートフォリオを実現する「ミリトレ(少額ETF取引機能)」「AIによるアドバイス機能」といった多彩な機能。従業員の約半数がエンジニア・デザイナーなどのクリエイターという体制が強みだ。 手数料は預かり資産の1%(税込1.1%)のみ。 資産運用アルゴリズムはホワイトペーパーで公開しており、 ホームページで誰でも閲覧できるなど、透明性を維持している。
投資の経験や知識、資産の額に関係なく、世界約50カ国1万1000銘柄への分散投資を自動で行うことができるのは、将来に不安を抱え、資産運用を考える人にとって魅力だろう。同社は20年末に東京証券取引所マザー

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